کانادا کشوری است که اقتصادی پویا و پربازده دارد و به همین دلیل سرمایهگذاری در بازار بورس این کشور میتواند یک گزینه بسیار خوب برای کسب سود و درآمد قابل توجه باشد.
اگر از جمله افرادی هستید که فعالیت در بازارهای بورس جهانی برای شما جذاب است، مطمئن باشید بازار بورس کانادا یکی از بهترین گزینهها پیش روی شماست.
از طرف دیگر، بسیاری از مهاجرانی که تازه وارد کانادا شدهاند، تا زمان به ثبات رسیدن وضعیت اقامت (و با توجه به عدم صدور اجازه کار در بسیاری از روشها)، اقدام به سرمایهگذاری در بازار بورس و کسب درآمد غیرمستقیم میکنند.
اگر با ساز و کارهای این سیستم آشنایی داشته باشید، بورس کانادا میتواند یک فرصت طلایی برای شما باشد.
در این مقاله از صرافی حافظ قصد داریم به زبان ساده، راهنمای سرمایهگذاری در بازار بورس کانادا را در اختیار شما قرار دهیم؛ با ما همراه باشید.
آشنایی با بازار بورس کانادا
بازار بورس و سهام کانادا بسیار توسعه یافته است و وضعیت پایداری دارد. به همین دلیل فرصت بسیار خوبی را برای سرمایهگذاری افرادی ایجاد میکند که به دنبال کسب سود و درآمد بلندمدت هستند.
البته افرادی که در این حوزه خبره و حرفهای محسوب میشوند، میتوانند در بازههای کوتاهمدت نیز سودهای قابل توجهی از این بازار به دست بیاورند.
در کنار صرافیهای بزرگ و کوچکی که در کانادا کار میکنند، مانند صرافی حافظ، اصلیترین صرافی این کشور موسوم به بورس اوراق بهادار تورنتو یا TSX نیز مشغول به فعالیت است.
TSX از جمله بزرگترین بورسهای جهانی به شمار میرود و تقریباً تمام معاملات بورسی کانادا تحت نظارت این نهاد انجام میگیرند.
حضور در بازار بورس به شرکتهای کانادایی اجازه میدهد تا با فروش سهام، میزان سرمایه خود را افزایش داده و کسب و کار خود را گسترش دهند. برخورداری از یک بستر ایمن و مطمئن، همچنین قرار داشتن در یک بازار باثبات، باعث شده تا شرکتهای کانادایی نهتنها از ورود به بورس هراسی نداشته باشند، بلکه مشتاقانه آن را دنبال کنند.
این موضوع علاوه بر اینکه به مهاجران دارای شرکت اجازه میدهد بتوانند میزان سرمایه و دارایی کسب و کار خود را افزایش دهند، به خریداران سهام نیز فرصت بسیار خوبی جهت کسب سود و درآمد حاصل از خریداری سهام مالکیت یک یا چند شرکت کانادایی، میدهد.
درست مانند سایر بازارهای بورس جهانی، با شرکت کردن در بورس کانادا و سرمایهگذاری در آن، همگام با بالا رفتن ارزش سهامی که مالکیت بخشی از آن به نام شماست، سود و درآمدتان نیز بالاتر میرود.
همچنین بخوانید: بررسی سیاستهای مالیاتی جدید در کانادا و تأثیر آن بر کسبوکارها
مفاهیم کلیدی سرمایهگذاری در بازار بورس کانادا
زمانی که در بازار بورس کانادا سرمایهگذاری میکنید، به این معنی است که ابزارهای مالی را خریداری میکنید که نشان دهنده مالکیت و حق شما بر بخشی جزئی از کل سهام یک شرکت است.
این ابزارها که با عنوان ETF شناخته میشوند، در واقع “صندوقهای سرمایهگذاری قابل معامله در بورس” هستند. ارزش هر سهم در بازار بورس با دیگری متفاوت بوده و شما میتوانید چندین سهم از یک شرکت را خریداری کنید.
توجه داشته باشید که با خرید ETF یک شرکت، شما در سود و زیان آن شریک خواهید بود. به عبارت دیگر، اگر ارزش سهام آن شرکت افزایش یابد، شما به اندازه حق مالکیت خود سود میکنید و چنانچه ارزش آن پایین بیاید، نیز سرمایهگذاری شما متحمل ضرر خواهد شد.
البته این موضوع به نگاه بلندمدت در بازار بورس مربوط میشود.
اوراق بهادار بورس شما شامل چندین ETF خواهد بود که هر کدام مربوط به سهام یک شرکت هستند.
اصولاً هرچقدر سیبهای خود را در سبدهای مختلف بیشتر پخش کنید، ریسک سرمایهگذاری پایین آمده و شانس کسب سود بالاتر میرود.
یکی از مفاهیم بسیار کلیدی در زمینه سرمایهگذاری در بازار بورس کانادا این است که توانایی تحمل ریسک در بازههای زمانی مختلف را داشته باشید.
افرادی که تحمل ریسک پایینتری دارند، میبایست سرمایهگذاریهای مطمئنتری انجام دهند و اوراق قرضه دولتی را در اولویت خرید خود قرار دهند.
اوراق قرضه در بلندمدت میتوانند سود خوبی برای شما داشته باشند و یک سرمایهگذاری مطمئن برای شما به شمار میروند.
البته دولت کانادا چند سالی است که به افراد خارجی اجازه خرید اوراق قرضه را نمیدهد و تنها افراد دارای اقامت این کشور، مجاز به خرید و فروش آنها هستند.
مزیتهای خرید سهام در بازار بورس کانادا
سرمایهگذاری در بازار بورس کانادا چند مزیت بزرگ دارد که به ویژه برای مهاجران تازهواردی که اجازه کار ندارند، بسیار جذاب است. مهمترین مزایای این کار عبارتند از:
- با توجه به پایین بودن نرخ تورم در کانادا، پتانسیل رشد سهام شرکتها نسبت به تورم عمومی جامعه بسیار بیشتر است (با سرمایهگذاری در این بازار میتوانید مطمئن باشید که رشد سود سهام شما، همیشه از رشد تورم بیشتر است).
- شما میتوانید درآمدهای منظم و خوبی از این نوع سرمایهگذاری به دست بیاورید، زیرا سهامها هر روز و هر ساعت قابل معامله هستند.
- تنوع شرکتها و سهامها در کانادا بسیار زیاد است و برخی از بزرگترین شرکتهای جهانی از صنایع مختلف، در بازار بورس این کشور حضور دارند.
- سرمایهگذاری در بازار بورس (به دلیل کمک به افزایش گردش پول ملی)، چندین مزیت مالیاتی برای شما خواهد داشت.
- چنانچه در این راه قدم بگذارید، میتوانید دانش سرمایهگذاری خود را تقویت کرده و رفتهرفته بتوانید سهامهای ارزشمند را خیلی زود شناسایی نموده و درآمد خود را افزایش دهید (بسیاری از افراد با شرکت در این بازار، اصولاً کسب و کار خود را رها کرده و به خرید و فروش سهام مشغول میشوند، زیرا سود قابل توجهی دارد).
معایب خرید سهام در بازار بورس کانادا
گرچه سرمایهگذاری در بازار بورس کانادا میتواند مزیتهای بسیاری داشته باشد و فرصتهای بسیار خوبی را در اختیار شما قرار دهد، اما باید هوشیار باشید که خالی از ایراد و ریسک هم نیست. بزرگترین معایب این کار عبارتند از:
- نوسانات بازار (که طبیعی هم هست)، میتواند موجب زیانهای کوچک شود؛ بنابراین باید قدرت ریسکپذیری بالایی داشته باشید و با هر نوسانی به استرس نیفتید.
- یادتان باشد که با خرید سهام، شما شریک تجاری آن شرکت محسوب میشوید و علاوه بر سود، در ضرر هم شریک هستید، پس یادتان باشد که همیشه احتمال ضرر وجود دارد.
- سرمایهگذاری در بازار بورس کانادا خود هزینههای جانبی مختلفی دارد که باید آنها را نیز پرداخت نمایید.
- افرادی که نتوانند زمان را به درستی مدیریت کنند، دیرتر یا زودتر از زمانی که باید از بازار خارج شوند، معمولاً به سوددهی نمیرسند. شما باید بدانید که چه زمانی وارد معامله شوید و چه وقت از آن خارج شوید.
- یادتان باشد که دولت کانادا بر عایدی حاصل از سرمایهگذاری در بازار بورس، حتی بر حسابهای ثبت نشده هم مالیات میبندد و شما موظف به پرداخت آن هستید.
همچنین بخوانید: حقوق و درآمد در کانادا: میانگین دستمزد ماهیانه
روشهای مختلف سرمایهگذاری در بازار بورس کانادا
برای اینکه بتوانید وارد بازار بورس کانادا شده و در آن سرمایهگذاری کنید، کلاً 3 راه پیش روی شما وجود دارد که عبارتند از:
- سرمایهگذاری مستقیم – در این روش شما از طریق یک حساب کارگزاری آنلاین، اقدام به خرید و فروش سهامهای فردی میکنید. افرادی که از روش مستقیم استفاده میکنند، کنترل بیشتری روی پورتفولیوی خود دارند، اما چون خودشان رأساً اقدام به خرید و فروش میکنند و واسطهای در این بین نیست، بهتر است حتماً با تحقیق و آگاهی دست به معامله بزنند تا ضرر نکنند.
- صندوقهای متقابل – در این روش، شما به جای اینکه پول خود را مستقیماً صرف خرید یا فروش سهام کنید، آن را در اختیار صندوقهایی قرار میدهید که از چندین سرمایهگذار حرفهای تشکیل شدهاند و با پول شما اقدام به خرید و فروش سهام شرکتها میکنند. در این روش شما انتخاب فعالانهای در خرید و فروش ندارید و این روند را کاملاً به صندوق مورد نظر خود واگذار میکنید. البته صندوق پورسانت خود را بابت سود معاملات از شما کسر خواهد کرد.
- پلتفرمهای سرمایهگذاری خودکار – این پلتفرمهای هوشمند، پورتفولیوی شما در بازار بورس کانادا را متناسب با میزان تحمل ریسک و اهداف تعیین شده، میسازند و مدیریت میکنند. افرادی که تازه وارد بازار بورس شدهاند، میتوانند با استفاده از این پلتفرمها یک راه بهصرفه و کمهزینه برای تجربه نحوه عملکرد بازار بورسی داشته باشند.
با چه حسابهایی میتوان در بازار بورس کانادا سرمایهگذاری کرد؟
برای اینکه بتوانید در بازار بورس کانادا سرمایهگذاری کنید، الزاماً باید یک حساب بانکی معتبر داشته باشید. بورس کانادا بر اساس اهداف مالی و مزیتهای مالیاتی، حسابهای مختلفی را برای سرمایهگذاری مورد پذیرش قرار میدهد که در زیر به آنها اشاره میکنیم:
· حساب پسانداز معاف از مالیات (TFSA)
شما با داشتن یک حساب پسانداز میتوانید نسبت به خرید و فروش سهام در بازار بورس کانادا اقدام کنید. مهمترین مزیت ورود به بازار با استفاده از این حساب آن است که به شما اجازه میدهد سود سرمایه و سهام خود را بدون نیاز به پرداخت مالیات برداشت کنید. ورود به بازار با این نوع حساب برای سرمایهگذاریهای کوتاه یا میانمدت بسیار کاربردی و مفید است.
· حساب پسانداز بازنشستگی (RRSP)
چنانچه از این نوع حساب برای ورود به بازار استفاده کنید، سود حاصل از سرمایه شما در حساب پسانداز بازنشستگی ذخیره شده و پس از دوران بازنشستگی میتوانید از آن به عنوان درآمد مشمول مالیات، برداشت کنید. افرادی که از سرمایهگذاری در بازار بورس کانادا اهداف بلندمدت دارند، بهتر است از این حساب استفاده نمایند.
· حسابهای ثبت نشده
بیشتر فعالان بازار بورس کانادا از این نوع حساب بانکی بدون محدودیت و منعطف استفاده میکنند. درآمدهای ناشی از سود سرمایه حسابهای ثبت نشده کاملاً مشمول مالیات خواهد بود، اما نسبت به حسابهای ثبت شده از تسهیلات بیشتری برخوردارند.
اخذ اقامت کانادا با سرمایهگذاری در بازار بورس
بله، دولت کانادا یک طرح ویژه برای اعطای اقامت دائمی این کشور به خریداران اوراق قرضه راهاندازی کرده و این طرح، اتفاقاً یکی از جذابترین برنامههای مهاجرتی این کشور محسوب میشود. با این وجود، طی سالهای گذشته، دولت فدرال امکان خرید سهام و اوراق قرضه را برای خارجیها به شدت محدود کرده و عملاً این راه مهاجرتی را به جز در موارد خاص، مسدود نموده است.
امروزه اقدام به مهاجرت به کانادا از این طریق ریسک بالایی دارد و در عمل امکانپذیر نیست.
شرایط و مدارک سرمایهگذاری در بازار بورس کانادا
برای اینکه بتوانید در بازار بورس کانادا شرکت کنید و اقدام به خرید و فروش سهام نمایید، باید از شرایط زیر برخوردار بوده و مدارک زیر را نیز داشته باشید:
- اقامت کانادا – گرچه برای سرمایهگذاری در بازار بورس کانادا نیازی به داشتن کارت اقامت دائم این کشور ندارید، اما باز کردن برخی از انواع حسابهای سرمایهگذاری، شما را ملزم به ارائه کارت اقامت دائم میکند.
- شماره بیمه اجتماعی یا SIN – شماره SIN یک عدد منحصربهفرد است که به هر شهروند کانادایی اعطا شده و کاربرد اصلی آن شناسایی افراد مشمول پرداخت مالیات است. گرچه ارائه SIN همیشه الزامی نیست، اما داشتن آن میتواند بسیاری از فرآیندهای اداری سرمایهگذاری در بورس کانادا را تسهیل کند.
- آدرس ثبت شده – داشتن یک آدرس کانادایی نیز ضروری نیست، اما برای افتتاح یک حساب کارگزاری حتماً باید یک آدرس ثبت شده کانادایی ارائه دهید.
- اطلاعات مالی – سازمان بورس نه، اما برخی از شرکتهای کارگزاری کانادایی ممکن است از شما اطلاعات مالی اولیهای مطالبه کنند، شامل جزئیات مربوط به شغل، استخدام و درآمدهای شما. این اطلاعات به شرکت کارگزاری اجازه میدهد تا تحمل ریسک شما را سنجیده و مناسب بودن شرایط شما برای همکاری با آنان را ارزیابی نمایند. البته معیارهای مالی هر شرکت ممکن است با دیگری تفاوت داشته باشد.
- سرمایه اولیه – طبیعی است که برای ورود به بازار بورس کانادا شما در وهله نخست باید مقداری سرمایه در دسترس داشته باشید.
همچنین بخوانید: سرمایهگذاری 50 هزار دلاری کانادا 2024
سخن آخر
سرمایهگذاری در بازار بورس کانادا یک فرصت ویژه و بسیار خوب برای کسب درآمد و سود در برنامههای زمانی کوتاه، میان و بلند مدت است. بسیاری از تاجران بینالمللی از مبدأهای خارجی، اقدام به سرمایهگذاری در بازار این کشور میکنند، زیرا کانادا دارای اقتصادی پویا بوده و میتوان سودهای قابل توجهی از بازار بورس آن کسب نمود.
از طرف دیگر، بسیاری از مهاجرانی که در ابتدای اقامت اجازه کار و استخدام را ندارند و دنبال راهی برای کسب درآمد میگردند (مانند متقاضیان مهارت سرمایهگذاری یا استارتآپ ویزا)، میتوانند با سرمایهگذاری در بورس، درآمد مورد نیاز خود را کسب نمایند. البته این بازار ریسکهای خاص خود را دارد و باید با چشمانی باز وارد آن شد.
در این مقاله تلاش کردیم تا به زبانی ساده، به توضیح مفاهیم پایه در خصوص سرمایهگذاری در بازار بورس کانادا بپردازیم؛ امیدواریم این مطلب برای شما مفید بوده باشد.
سوالات متداول
بهترین راه کسب سود از بازار بورس کانادا چیست؟
برای اینکه بتوانید سودهای خوبی از بازار بورس کانادا به دست بیاورید، باید در بازههای زمانی صحیح وارد معامله شده یا از آن خارج شوید. همچنین باید تحمل ریسک بالایی داشته باشید. افرادی که در این زمینه تجربه کافی داشته باشند، نیز به خوبی میتوانند از فرصتهایی که اقتصاد رو به رشد کانادا در اختیارشان قرار میدهد، استفاده کنند.
فرآیند خرید سهام در کانادا به چه صورت است؟
- ابتدا باید یک حساب کارگزاری باز کنید
- سرمایه اولیه را در حساب خود قرار دهید
- مواردی مانند اهداف سرمایهگذاری، قدرت تحمل ریسک و سبک سرمایهگذاری را مشخص نمایید
- سهامهای مورد نظر (ETF) را پس از تحقیق انتخاب کنید
- سفارش خرید خود را ثبت نمایید
- روی عملکرد سهام نظارت مداوم داشته باشید و در موقع مناسب اقدام به فروش کنید
- سرمایهگذاری را به صورت منظم انجام دهید
بهترین پلتفرمهای آنلاین برای خرید سهام در بورس کانادا کدامند؟
- Discount Brokerages
- Robo-advisors
- Full-Service Brokerages
