خرید و فروش سهام در کانادا میتواند از جهات مختلفی، یک کسبوکار سودمند و پرمنفعت برای شما باشد. کانادا دارای اقتصادی پویا، رو به رشد و پایدار است و بازار بورس این کشور ثبات بسیار خوب و مطلوبی را تجربه میکند. بسیاری از فعالین اقتصادی یا حتی بازنشستگان کانادایی، با حضور و فعالیت در این بازار، درآمدهای قابل توجه دارند.
اصولاً اگر قصد مهاجرت به کانادا را دارید، ورود به بازار خرید و فروش سهام میتواند یک فرصت بسیار خوب پیش روی شما باشد. علاوه بر این، برای مشارکت در معاملات سهام شرکتهای کانادایی، لازم نیست حتماً در خاک این کشور باشید، بلکه میتوانید بهعنوان یک فرد خارجی، از داخل و بهعنوان یک شهروند ایرانی نیز در بازارهای بینالمللی بورس ورود کرده و سرمایهگذاری کنید.
برخلاف تصور عموم مردم، خرید و فروش سهام در کانادا به سرمایه اولیه زیادی نیاز ندارد و شما میتوانید کار خود را با مبالغ بسیار اندک (گاهی حتی با 100 دلار!) آغاز کرده و رفتهرفته حاشیه سود و سرمایه خود را افزایش دهید.
در این مقاله از صرافی حافظ، قصد داریم راهنمای مفیدی برای خرید و فروش سهام در کانادا را با شما در میان بگذاریم. با مطالعه این مطلب، با روشی آشنا خواهید شد که میتواند به منبع اصلی و بزرگ درآمد شما تبدیل شود. با ما همراه باشید.
سهام چیست؟
قبل از هر چیزی باید بدانیم سهام چیست و چرا خرید و فروش آن میتواند سودآور باشد. در تعریف ساده، سهام در واقع بخشی از حق مالکیت یک شرکت است. شرکتهای کانادایی نیز مانند شرکتهای ایرانی، میتوانند وارد بازار بورس این کشور شده و کل یا بخشی از سهام خود را در اختیار عموم مردم قرار دهند.
شما میتوانید در قالب واحدهای متعدد، سهام هر شرکت قابل دسترسی را خریداری کرده و در سود و زیان آن مجموعه، بهعنوان یک سهامدار خُرد، شریک شوید.
از آنجایی که ارزش سهام شرکتها مدام در حال افزایش یا کاهش است، با خرید و فروش بهموقع سهامها نیز میتوانید سودهای قابل توجهی از اختلاف قیمت به دست آورده و به اصطلاح دلالی سهام انجام دهید.
مراحل خرید و فروش سهام در کانادا
برای اینکه بتوانید وارد بازار بورس کانادا شده و اقدام به خرید و فروش سهام کنید، باید مراحل زیر را طی نمایید:
1. افتتاح یک حساب ارزی داخل ایران
گام اولی که پیش روی شما قرار دارد، افتتاح یک حساب ارزی در داخل ایران است، زیرا برای عقد قرارداد همکاری با کارگزاریهای آنلاین و ایجاد حساب کاربری، به این حساب ارزی احتیاج خواهید داشت.
2. ایجاد یک حساب کاربری در یک کارگزاری آنلاین کانادایی
کارگزاریهای خرید و فروش سهام، در واقع پلتفرمهایی هستند که بهصورت تمام اتوماتیک، امکان خرید یا فروش اوراق بهادار را برای شما فراهم کردهاند. با استفاده از این پلتفرمها، نیازی نیست یک فرد انسانی در بازار بورس کانادا، اوراق بهادار کاغذی شما را معامله کند، بلکه میتوانید با چند کلیک ساده، از خدمات معاملات بورس مجازی کانادا بهرهمند شوید.
استفاده از کارگزاریهای آنلاین چند مزیت مهم دارد که عبارتند از:
- پوشش تمام بازار و امکان خرید و فروش هر نوع سهام از طریق پلتفرمهای آنلاین
- امکان استفاده از ابزارهای راهنمای آنلاین، برای تشخیص بهترین زمان خرید و فروش مبتنی بر نمودار
- امکان انجام معاملات با کمیسیون کم یا حتی بدون کمیسیون
- انعطاف در انتخاب و مدیریت سرمایهگذاریها
- پایین بودن هزینه مدیریت سرمایه (بین 0.5 تا 1.5 درصد)
- دسترسی سریع و در لحظه به تمامی دادههای بازار
از جمله بهترین و ارزانترین کارگزاریهای آنلاین در کانادا میتوان به Questrade، Qtrade و Wealthsimple Trade اشاره کرد که علاوه بر ارائه خدمات مطلوب، تعرفههای قیمتی بسیار پایینی هم دارند. البته تعداد کارگزاریهای آنلاین در کانادا بسیار بیشتر از این بوده و تقریباً تمام بانکهای بزرگ، یک پلتفرم مخصوص به خود را دارند.
3. ایجاد یک حساب بانکی سرمایهگذاری
برای اینکه بتوانید خرید و فروش سهام در کانادا انجام دهید، باید حتماً یک حساب بانکی تحت پوشش مالیات در این کشور به نام خودتان داشته باشید. در این راستا، اصولاً دو انتخاب پیش روی شما وجود دارد: یا باید حساب بانکی RRSP افتتاح کنید یا به سراغ TFSA بروید.
حساب بانکی RRSP اصولاً برای بازنشستههاست، زیرا کسر مالیات ندارد و بعد از بازنشستگی مالیاتها پرداخت خواهد شد. در طرف مقابل، TFSA حسابی است که کسر مالیات از آن صورت میگیرد اما سود آن در هر زمانی قابل برداشت خواهد بود.
اصولاً افرادی که سطح درآمد بالایی دارند بهتر است از حسابهای RRSP استفاده کنند، اما برای افراد کمدرآمد، استفاده از حساب TFSA منطقیتر است.
4. تأمین مالی
در گام بعدی، باید به حساب ارزی خود پول تزریق کنید تا بتوانید نسبت به خرید و فروش سهام در کانادا اقدامات لازم را انجام دهید. گرچه حتی با 100 دلار هم میتوان وارد بازار بورس کانادا شد، اما برخی از کارگزاریها کف مشخصی برای مبلغ ورود تعیین کردهاند. از طرف دیگر، هرچقدر سرمایه اولیه شما کمتر باشد، مجبور به پرداخت کمیسیون بیشتری خواهید بود و این موضوع برای شما صرفه اقتصادی نخواهد داشت.
از این رو توصیه میکنیم برای شروع، حداقل 1000 دلار کانادا به حساب خود واریز کنید و کار خرید و فروش را آغاز نمایید.
5. رویکرد سرمایهگذاری خود را مشخص کنید
همانطور که در ابتدای مقاله هم اشاره کردم، راههای مختلفی برای کسب سود و درآمد از بازار بورس کانادا وجود دارد. سرمایهگذاری در این بازار نیز مانند هر بازار دیگری است و میتواند پلنهای درآمدی مختلف داشته باشد. شما موظفید به جای گرفتن تصمیمات احساسی و به خطر انداختن سرمایه خود، رویکردهای سرمایهگذاری خود را مشخص کرده و بدانید که با چه استراتژی قصد ورود به بازار را دارید.
بهصورت کلی، سه رویکرد اساسی برای سرمایهگذاری در بازار بورس کانادا وجود دارد که عبارتند از:
- سرمایهگذاری در شاخص: شما میتوانید به جای خرید و فروش روزانه و فعال چندین سهام، در عوض سهام شرکتهای شاخص دولتی یا خصوصی کانادا را در تعداد محدود خریداری کرده و با حاشیه ریسک کمتر، همراه با رشد اقتصادی آنها، سود خود را افزایش دهید. این سرمایهگذاری غیر فعال ریسک کمی دارد و محبوبیت زیادی در بین افرادی دارد که به دنبال سودهای لحظهای بسیار بزرگ نیستند.
- سرمایهگذاری سود سهام: افرادی که مایلند از طریق سرمایهگذاری غیرفعال، یک درآمد پایدار و مطمئن در درازمدت داشته باشند، معمولاً به سراغ رویکرد Dividend investing میروند.
- سرمایهگذاری مبتنی بر رشد: افرادی که مایل به ریسک کردن هستند و میخواهند سودهای کلانی به دست بیاورند، از رویکرد Growth investing در قالب یک برنامه سرمایهگذاری فعال استفاده میکنند. در این روش شما به جای خرید سهامهای مطمئن، به سراغ سهام شرکتهایی میروید که احساس میکنید در آینده رشد زیادی خواهند داشت و میتوانند سود زیادی به شما برسانند. بهعنوان مثال، افرادی که در گذشته سهام اپل یا نتفلیکس را با قبول ریسک زیاد خریداری کردند، به سودهای قابل توجهی رسیدند.
6. تحقیق در مورد سهام
بعد از اینکه رویکرد خود را در سرمایهگذاری انتخاب کردید و معیارها را مشخص نمودید، باید سراغ انتخاب شرکتی بروید که قصد خرید سهام آن را دارید. قبل از خرید هر سهامی، باید تحقیقات کافی از آن به عمل بیاورید و با چشمانی باز نسبت به خرید یا فروش آن اقدام کنید.
در هنگام خرید سهام در کانادا باید به چند نکته توجه داشته باشید که عبارتند از:
- قیمت و ارزش سهام در این لحظه چقدر است؟ آیا ارزش خرید دارد؟ حاشیه سود آن در مقیاس زمان چقدر است؟
- آیا شرکتی که قصد خرید سهام آن را دارید، سود سهام پرداخت میکند؟ در چه بازههای زمانی؟ پایداری عملکرد این شرکت چقدر است؟
- وضعیت صنعت و بازار چگونه است؟ آیا شرکتی که انتخاب کردهاید، در وضعیت اقتصادی فعلی میتواند عملکرد مثبتی داشته باشد؟
- سابقه عملکرد شرکتی که قصد خرید سهامش را دارید، نسبت به رقبا چگونه بوده است؟ آیا تا کنون سودهای قابل توجهی به سهامداران قبلی رسانده است؟
- عملکرد این شرکت را در آینده چگونه پیشبینی میکنید؟ آیا فضای مناسبی برای رشد آن وجود دارد؟ آیا چشماندازی برای سودآوری قابل توجه در آینده دیده میشود؟
توجه داشته باشید که در پلتفرمهای کارگزاری آنلاین، معمولاً قیمت سهام با ۱۵ دقیقه تأخیر اعلام میشود. از این رو بهتر است از طریق سایتهای مالی، قیمتهای لحظهای را رصد کرده و از پلتفرم کارگزاری، صرفاً برای معامله استفاده کنید.
همچنین مهمترین شاخصهایی که باید در هنگام بررسی سهام در کارگزاریهای آنلاین در نظر بگیرید، قیمت فعلی، شاخص ۵۲ هفتهای و سود لحظهای سهام است.
7. ورود به معامله
در گام بعدی باید مبتنی بر استراتژی ترتیب داده شده، پس از انتخاب سهام، اقدام به ورود به معامله کنید. در زمانی که بازار بورس کانادا باز است (از ساعت ۹:۳۰ صبح تا ۴ عصر به وقت کانادا)، میتوانید وارد بازار شده و اقدام به خرید و فروش سهام در کانادا کنید. یادتان باشد که همیشه مبتنی بر شاخصها عمل کنید، نه احساس.
8. سبد سرمایهگذاری خود را بهینهسازی کنید
توجه داشته باشید که خرج کردن سرمایه در بازار سهام کانادا کافی نیست، بلکه شما باید همواره مراقب سرمایه خود باشید و به طور منظم، سبد سهام خود را بهینهسازی نمایید. در این راستا میتوانید چند کار انجام دهید که عبارتند از:
- شما باید حداقل چهار نوبت در سال سبد سهام خود را متعادل و متوازن کنید. خرید و فروش اوراق بهادار جدید، جایگزینی سهامهای سبک و سنگین، برای تضمین امنیت سرمایه شما الزامی است.
- با توجه به تواناییهای اقتصادی جدید خود، همواره باید میزان تحمل ریسک خود را مشخص کنید. گاهی اوقات سود سرمایه شما به اندازهای رسیده که امکان ریسکهای بزرگتر و کسب درآمدهای بیشتر را به شما میدهد. بنابراین بهتر است از این فرصتها غافل نشوید.
- چنانچه توانایی آن را دارید، میتوانید روشهای سرمایهگذاری خود را گسترش داده و پلنهای درآمدی جدیدی را امتحان کنید.
مزایا و معایب خرید و فروش سهام در کانادا
خرید و فروش سهام در کانادا مزایا و معایب خاص خودش را دارد که به آنها اشاره میکنیم:
مزایا
- امکان کسب سود سرمایه قابل توجه به صورت دلاری
- اخذ سود سهام از شرکتها به عنوان یک منبع درآمد اضافی
- تنوع بالای شرکتهای فعال در بازار بورس کانادا
- راحت بودن خرید و فروش سهام
- قدرت نقدشوندگی بالای سهام شرکتهای کانادایی
- ریسک پایین سرمایهگذاری روی سهام شرکتهای شاخص
- پایین بودن میزان مالیات بر سود سرمایه (تنها ۵۰ درصد از سود سرمایه شما مشمول مالیات میشود)
- بیشتر بودن سرعت رشد سود سرمایه، از سرعت رشد تورم کانادا
معایب
- نوسانات بالای بازارهای بورس و تأثیرپذیری از شایعات و خبرها
- خطر از دست دادن کل سرمایه، در صورت سرمایهگذاری اشتباه
- نیازمند صرف کردن وقت زیادی برای انجام معاملات روزانه (برای افرادی که سرمایهگذاری فعال انجام دادهاند و به دنبال سود زیاد هستند)
جمع بندی
سوالات متداول
آیا با خرید سهام در کانادا میتوانم اقامت این کشور را بگیرم؟
خیر، گرچه راههای قانونی برای این کار وجود دارد، اما عملاً گرفتن اقامت یا حتی ویزای کانادا با سرمایهگذاری در بازار این کشور ممکن نیست. هرچند حضور فعال در بازار بورس کانادا و داشتن درآمد در این کشور میتواند به تسریع روند پذیرش پرونده مهاجرتی شما کمک کند، اما مستقیماً باعث اخذ اقامت نمیشود.
آیا بدون استفاده از کارگزاری میتوانم سهام بخرم؟
بله این امکان وجود دارد، زیرا برخی از شرکتها از طریق طرح خرید مستقیم سهام یا DSPP به شما اجازه خرید سهام خود را میدهند. شما همچنین میتوانید از طریق افتتاح حساب کارگزاری آنلاین، طرح سرمایهگذاری مجدد سود سهام و طرح خرید مستقیم سهام، اقدام به فعالیت در بازار بورس کانادا کنید.
حداقل سرمایه لازم برای خرید و فروش سهام در کانادا چقدر است؟
شما حتی با ۱ دلار هم میتوانید وارد بازار معاملات سهام کانادا شوید، اما توصیه ما این است که حداقل ۱۰۰۰ دلار سرمایه اولیه برای آغاز فعالیت داشته باشید.
